“斷卡”行動升級了！
這把火不僅燒到了參與販賣“兩卡”的人員身上，使其微信支付、支付寶等不能用，還燒到了銀行身上——僅一個地級市就有上百個銀行網(wǎng)點被問責(zé)，某一國有大行甚至被罰700多萬元。
多家銀行被問責(zé)
日前，多地公安機關(guān)、人民銀行分支機構(gòu)發(fā)布消息稱，自10月10日“斷卡”行動啟動以來，已經(jīng)約談、問責(zé)各大銀行機構(gòu)相關(guān)網(wǎng)點，并對涉案工作人員進(jìn)行了處罰。
其中最具代表性的，是工商銀行廣東省分行領(lǐng)到的一張巨額罰單。
據(jù)悉，人民銀行廣州分行成立了專項工作組，根據(jù)公安機關(guān)移交的“涉案”賬戶，對相關(guān)銀行、支付機構(gòu)及其責(zé)任人開展倒查，對內(nèi)部管理混亂、賬戶管理薄弱的機構(gòu)采取通報、約談責(zé)任人、現(xiàn)場檢查等措施，并對違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重的依法依規(guī)進(jìn)行行政處罰。
工行廣東分行存在對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測不到位、未能主動發(fā)現(xiàn)賬戶交易存在可疑交易并進(jìn)行主動管控的行為，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對該行處以警告，沒收違法所得176.50萬元，并處罰款529.49萬元，合計705.99萬元；并對三名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣20萬元罰款。
信息來源：中國人民銀行廣州分行官網(wǎng)
此外，據(jù)湖北省公安廳消息稱，“斷卡”行動以來，全省公安機關(guān)對186家涉案較多的銀行網(wǎng)點、通信運營商網(wǎng)點以及虛擬運營商進(jìn)行通報約談，責(zé)令限期整改。
11月24日，臺州市公安局表示，自10月10日以來，臺州問責(zé)各大銀行機構(gòu)相關(guān)網(wǎng)點104個，處罰工作人員189名。
人民銀行福州中心支行亦加大倒查追責(zé)和懲戒力度，暫停了轄內(nèi)一批銀行網(wǎng)點1-3個月新開立單位和個人銀行賬戶業(yè)務(wù)（含非柜面渠道），并對涉案賬戶及機構(gòu)較多的地區(qū)，責(zé)令當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開展賬戶專項掛牌整治；對涉案賬戶較多的相關(guān)銀行實施專項檢查，并擬實施嚴(yán)厲、精準(zhǔn)“雙罰”；開展監(jiān)管約談，先后兩次約談涉案賬戶數(shù)量較多的銀行省級分行“一把手”、分管行領(lǐng)導(dǎo)，要求提高風(fēng)險意識，加強規(guī)范管理。
與你我息息相關(guān)
銀行監(jiān)測不當(dāng)領(lǐng)700多萬罰單，普通大眾若參與販賣“兩卡”，也會受到不小的懲罰。
對公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位或個人，銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。
一旦銀行卡、電話卡等涉嫌犯罪活動，追溯到開卡人賬戶，導(dǎo)致個人信用受損，甚至個人淪為犯罪分子幫兇，將會被追究刑事責(zé)任。
簡單說，公安機關(guān)認(rèn)定你出租、出借、出售“兩卡”給詐騙分子，那么5年內(nèi)你名下所有的銀行卡使用受限，只能辦理柜臺業(yè)務(wù)。支付寶、微信等線上付款方式，全部用不了！5年內(nèi)，名下所有的手機卡都將關(guān)停通信業(yè)務(wù)，不得辦理入網(wǎng)業(yè)務(wù)。手機斷網(wǎng)，電話打不了，外賣也點不到。
“斷卡”行動小科普
“斷卡”行動斷的是哪些卡？
銀行卡方面：個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機構(gòu)賬戶
手機卡方面：三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡
“斷卡”行動針對哪些人？
1．開卡團(tuán)伙
自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（俗稱“卡農(nóng)”），以及金融機構(gòu)、運營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。
2．帶隊團(tuán)伙
誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”的方式誘騙村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。
3．收卡團(tuán)伙
主要是接受帶隊團(tuán)伙手機卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。
4．販卡團(tuán)伙
主要是接受全國各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。
哪些重點地區(qū)和重點行業(yè)將被整治
1．重點地區(qū)
一是“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地；二是“涉案”兩卡被郵寄或被攜帶出境的中轉(zhuǎn)地。
2．重點行業(yè)
重中之重即為金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點、第三方支付機構(gòu)。
本文源自中國證券報-中證網(wǎng)
