2020年10月10日，國務(wù)院部際聯(lián)席會議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動。根據(jù)公安部和公安廳的相關(guān)部署，來賓市公安機關(guān)立即抽調(diào)精干警力組建工作專班，迅速梳理排查出一批“兩卡”線索，決定在全市范圍內(nèi)開展一次打擊買賣電話卡、銀行卡的統(tǒng)一收網(wǎng)行動。
此次“斷卡”行動，來賓市公安局以打擊整治非法開辦、販賣電話卡、銀行卡違法犯罪作為主攻方向，全方位聚焦“兩卡”違法犯罪線索，深度研判“兩卡”違法犯罪團伙，嚴(yán)厲打擊“兩卡”違法犯罪活動，持續(xù)組織開展集群規(guī)模打擊行動。
據(jù)統(tǒng)計， 截止2021年2月9日，公安機關(guān)在全市共抓獲非法開辦、販賣“兩卡”人員410人，采取刑事強制措施331人，教育訓(xùn)誡79人，扣押涉案電話卡、銀行卡共200余張，繳獲作案手機、作案電腦、U盾等涉案物資一批。
此次行動有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，維護人民群眾財產(chǎn)安全和全市社會治安大局穩(wěn)定。
典型案例（一）
2020年10月20日，象州縣公安局根據(jù)市局推送的“兩卡”線索分析研判，發(fā)現(xiàn)象州縣內(nèi)一伙以黃某才為首，利用名下銀行卡和支付寶幫助詐騙犯罪團伙轉(zhuǎn)賬洗錢的“帶隊團伙”，該團伙三人分工明確，利益分成清楚，涉案金額巨大。象州警方成立專案組開展偵查。經(jīng)周密布控，10月20日上午，專案組在象州鎮(zhèn)將犯罪嫌疑人李某（男，27歲，象州縣象州鎮(zhèn)人）抓獲；黃某才（男，25歲，來賓市興賓區(qū)人，居住在象州縣象州鎮(zhèn)）在強大的政策攻勢下，迫于法律的壓力，于當(dāng)日中午到公安機關(guān)投案。專案組又順騰摸瓜，于當(dāng)日下午在縣城一家酒吧附近將另一名犯罪嫌疑人覃某忠（男，30歲，象州縣妙皇鄉(xiāng)人）抓獲歸案。
經(jīng)審訊，黃某才、李某、覃某忠三人如實供述：自2019年8月16日至2019年10月19日期間，其提供自己名下銀行卡為詐騙犯罪活動提供轉(zhuǎn)賬便利，轉(zhuǎn)賬結(jié)算非法資金多達58萬元，三人每人各非法獲利約1萬元。目前，黃某才等三名犯罪嫌疑人已被公安機關(guān)依法刑事拘留。
典型案例（二）
2020年12月11日，武宣縣公安局在開展公安部推送的“斷卡”行動核查過程中，發(fā)現(xiàn)祿新鎮(zhèn)覃某星名下的銀行卡賬戶資金流水異常，涉嫌幫助他人實施網(wǎng)絡(luò)詐騙，涉案金額高達50萬元。武宣縣公安局于當(dāng)日中午在武宣縣某酒店抓獲犯罪嫌疑人覃某星。覃某星向公安機關(guān)如實供述了自己伙同覃某忠、覃某瑤、覃某迎、甘某壯、甘某龍5人用自己名下銀行卡接收詐騙所得錢財，再通過轉(zhuǎn)賬方式將贓款進行分流，從中非法獲利的犯罪事實。12月14日、經(jīng)摸排發(fā)現(xiàn)覃某忠等人在武宣縣某酒店活動，民警迅速出擊，當(dāng)場將覃某忠等4人抓獲。當(dāng)日21時許，民警又在武宣縣下北街將犯罪嫌疑人覃某迎抓獲。
經(jīng)訊問，覃某星等6人對自己利用名下銀行卡幫助詐騙團伙轉(zhuǎn)賬的犯罪事實供認(rèn)不諱。目前，該6人已被公安機關(guān)依法刑事拘留。
“斷卡”普法小知識
問題1什么是“斷卡”？斷的是哪些卡？
公安機關(guān)回答 所謂“斷”，要斬斷的是詐騙集團的“信息流和資金流”。所謂“卡”，主要指以下電話卡與銀行卡： 電話卡：既包括三大運營商的電話卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。 銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機構(gòu)賬戶，即平時所說的微信、支付寶等第三方支付。
問題2斷卡行動主要是打擊誰？
公安機關(guān)回答 1.開卡團伙：自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員 2.帶隊團伙：在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購電話卡、銀行卡信息，與開卡團伙交易，支付費用后收取電話卡、銀行卡，交給收卡團伙的人員。 3.收卡團伙：發(fā)布信息招募帶隊團伙，接收各帶隊團伙的電話卡及銀行卡后，送交販卡團伙的人員。 4.販卡團伙：發(fā)布信息尋找收卡團伙，接收全國各地收卡團伙的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。
問題3“兩卡”人員可能涉及的罪名？
公安機關(guān)回答 1、竊取、收買或非法提供他人信用卡信息資料，可能涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪，可能判處三年以下有期徒刑，情節(jié)嚴(yán)重的三年以上十年以下有期徒刑； 2、行為人違反信用卡管理法規(guī)，將以他人姓名開戶的信用卡出售給詐騙團伙使用，累計5張以上或者偽造空白信用卡出售給受害人，讓受害人將錢存入其中，涉嫌妨害信用卡管理罪，處三年以下或三年以上十年以下有期徒刑； 3、行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)販賣電話卡、銀行卡，仍為其提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，處三年以下有期徒刑； 4、行為人明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡等幫助，其行為構(gòu)成詐騙罪的共同犯罪，處三年以下或三年以上十年以下有期徒刑。
警方提醒 嚴(yán)禁將個人身份信息、手機卡、銀行卡出租、出借、出售給他人，請廣大群眾一定要珍惜自己的信用，不要為蠅頭小利而被騙子利用，造成導(dǎo)致自身無法承擔(dān)的嚴(yán)重后果； 對身份證件遺失、出租、出售、出借的群眾，及時查詢本人名下是否有本人未知的銀行卡、手機卡并進行注銷或及時到公安機關(guān)說明情況； 對出租、出售、出借手機卡、銀行卡并已經(jīng)涉案的人員，及時到公安機關(guān)投案，爭取寬大處理。
